超2万亿理财业务中存多项违规 招商银行大财富管理能否穿越迷雾
值得关注的是，就在10天前，招商银行资管业务“掌门人”突然离任，引发业内猜测。
5月21日，银保监会官网披露，针对招商银行27项违法违规行为，依法予以罚款7170万元，对1名责任人员予以警告处罚。
“更多看到的是基于整个大财富管理的资产组织、产品创设、产品配置、合作伙伴选择、投资者教育、投资者全过程陪伴、投后管理等等，这些风险管理能力相对我们传统商业银行的信用风险管理来说也是难点和痛点，这些问题都是我们下一步要去做的。”田惠宇表示。
监管通报多项违规操作
作为招商银行的唯一女性高管，也是行内职务最高的女性，刘辉的离任让业内颇感突然。据悉，她长期分管规模庞大而声誉卓著的招行资管业务，曾是招商银行资管部（招银理财前身）多年的总经理，也曾担任招银理财第一任董事长，一手推动招行资管业务过去几年的快速发展。
银保监会披露，招商银行理财业务违规操作包括：1．为同业投资提供第三方信用担保、为非保本理财产品出具保本承诺，部分未按规定计提风险加权资产；2．理财产品之间风险隔离不到位；3．理财资金投资非标准化债权资产认定不准确，实际余额超监管标准；4．理财资金池化运作；5．利用理财产品准备金调节收益；6．高净值客户认定不审慎；7．并表管理不到位，通过关联非银机构的内部交易，违规变相降低理财产品销售门槛；8．投资集合资金信托计划的理财产品未执行合格投资者标准；9．面向不合格个人投资者销售投资高风险资产或权益性资产的理财产品；10．未按要求向监管机构报告理财投资合作机构，被监管否决后仍未及时停办业务；11．贷款、理财或同业投资资金违规投向土地储备项目；12．理财资金违规提供棚改项目资本金融资，向地方政府提供融资并要求地方政府提供担保；13．同业投资、理财资金等违规投向地价款或四证不全的房地产项目；14．理财资金认购商业银行增发的股票；15．违规为企业发行短期融资券提供搭桥融资，并用理财产品投资本行主承债券以承接表内类信贷资产。
