中行深圳分行收千万级罚单 4人被终身禁业
来源：未知
时间：2022-08-08 16:28
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中行深圳分行收千万级罚单 4人被终身禁业
深圳银保监局近来对中国银行深圳市分行开出罚单，针对该分行“未完成审贷别离及有效防控授信集中度危险”等多项违法违规行为，对该分行罚款1130万元，对丁洁等4人终身禁业，对曾钰恒正告并取消高管任职资历三年，对王少俊等4人正告并罚款，对蔡春彦等3人进行正告。
（截图自银保监会网站）
行政处罚信息公开表显示，中国银行深圳市分行存在以下违法违规现实：超权限办理出口双保理、融信达事务，投行理财事务；交易融资事务、投行理财事务“三查”不尽职；回流型保理、荫蔽型保理产品内部准则、研制程序不审慎；保理融资事务规划超越总行管控，事务存在法律危险；危险管理部履职不到位；监管计算报表数据与现实不符；集团客户管理不合规；未采取危险防范措施、及时启动追索程序；违规办理交易融资转卖出表，打破总行的授权管控；违规用理财压降交易融资规划；未完成审贷别离及有效防控授信集中度危险；大额授信信息沟通机制不足；调查核对作业不到位，危险排查不到位；轮岗及强制休假、绩效考核、事务资料文件管理不规范。
依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，《中华人民共和国商业银行法》第七十五条，深圳银保监局对中国银行深圳市分行罚款1130万元。此外，12名有关责任人遭到行政处罚：丁洁、刘浩、王炯、肖群被终身禁止从事银行业作业，曾钰恒被正告并取消高管任职资历三年，王少俊、吴宾分别被正告并罚款50万元，叶新阶、王培分别被正告并罚款30万元，蔡春彦、段永宽、周楚彬被正告。
