理财魔方用AI驱动新中产理财服务变革
来源：未知
时间：2020-11-25 18:01
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理财魔方用AI驱动新中产理财服务变革
日前，中信证券2021年资本市场年会在深圳举办，本次盛会邀请一众专家、学者就十四五规划前瞻、“双循环”发展格局、国际形势新演变等热点话题展开讨论，理财魔方CEO袁雨受邀出席专场论坛并进行主题演讲。
新中产财富管理市场巨大，但服务相对空白
随着国内经济大力发展，中国中产家庭数量已突破3320w，可投资产超30万亿元。大家都期待通过理财带来额外收入，但大部分家庭连平均收益都没有达到。其主要原因是专业服务的供给严重不足，私人银行等专业机构成本过高，目前仅服务于高净值人群，很难下沉到中产。
“基于人工智能把私人银行专业的财富管理能力复刻，低成本赋能给每一位中产，这就是成立理财魔方的初衷，“袁雨来说。
公募基金财富管理行业核心矛盾：用户盈利概率低，户均AUM难以做大“公募基金行业在快速发展的同时，呈现出基金赚钱基民不赚钱的矛盾现象。2005—2015十年间平均年化收益16.2%，但70%的用户是亏损的。其根本原因是市场波动超出了用户的承受底线，导致无法长期持有。”
袁雨来认为用户并非不能承受波动，而是不能承受超过自身心理底线的波动，“理财魔方基于AI清晰了解用户的底线，通过个性化的资产配置，避免投资回撤超过用户承受能力，让投资组合始终在底线之上运行，再加上伴随式服务，面对烦杂的市场信息干扰对其及时进行安抚，帮助客户安心留在市场中，获取长期收益。在过去四年，理财魔方的用户盈利比例超过90%，人均AUM达到10万。”
全AI驱动的财富管理系统，保障管理能力可快速零成本复制
谈及理财魔方的核心竞争力，袁雨来表示是个性化+伴随式服务框架，加上全AI的智能客户分析系统和智能投资管理系统。
