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理财产品业绩比较基准指南已在路上,“五花八门”的展示方式何时可以规范?

来源:网络整理 时间:2021-08-03 15:17 浏览量:

据了解,理财中心日前联合工银理财、农银理财、中邮理财、招银理财等理财子公司共同组建工作组,就业绩比较基准展示的原则和方法,研究起草了《指南》,旨在对理财产品销售业务活动中产品业绩比较基准的展示原则、渠道、内容等予以引导,目前《指南》尚处于征求意见阶段。

业绩比较基准的前身是“预期收益率”。“资管新规”后,银行理财产品加快从预期收益型向净值化转型,银行和理财公司统一用“业绩比较基准”来代替“预期收益率”。

理财产品业绩比较基准指南已在路上,“五花八门”的展示方式何时可以规范?

业绩比较基准拟出展示指南

在招联金融首席研究员董希淼看来,尽管理财产品业绩比较基准并不代表对产品收益的承诺,但业绩比较基准如果不全面、准确进行展示,投资者可能会有“预期收益幻觉”,在一定程度上还可能起到刚性兑付的“暗示作用”。

北京商报记者就《指南》事宜联系理财中心,相关人员表示,《指南》是在银保监会指导下完成的,目前已经初步起草完成,还在修订过程中,修订完成后会按照银保监会相关要求、指示对外发布。

招银理财相关人员在接受北京商报记者采访时也表示,该公司在6月27日前开始在理财产品业绩比较基准中重点说明基准计算方法。北京商报记者查询招银理财旗下理财产品,在产品概览业绩比较基准展示中,做出了风险提示性说明。

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