深圳开展商业保理行业清理规范工作
来源：未知
时间：2020-01-25 15:44
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深圳开展商业保理行业清理规范工作
记者从深圳市地方金融监督管理局获悉，日前深圳市成立商业保理行业清理规范工作领导小组，深圳地方金融监管局和前海管理局联合设立领导小组办公室，从2020年1月至6月在全市范围内组织开展商业保理行业清理规范工作。
此举措是为规范深圳商业保理企业经营行为
深圳市地方金融监管局解释，此举措是为规范深圳商业保理企业经营行为，细化监督管理措施，有效防控地方金融风险，促进行业规范健康发展。
记者注意到，此次清理规范对象为在深圳市登记注册的名称中含有“保理”字样的企业。
对于这些机构的分类标准上，依据205号文有关要求，将按照经营风险、违法违规情形划分为正常经营、非正常经营和违法违规经营等三类。
重点清理“失联”和“空壳”等经营异常企业
按照官方解释，“非正常经营类”主要是指“失联”和“空壳”等经营异常的企业。其中，“失联”企业是指满足以下条件之一的企业：无法取得联系；在企业登记住所实地排查无法找到；虽然可以联系到企业工作人员，但其不知情也不能联系到企业实际控制人等。
“违法违规经营类”包括但不限于吸收或变相吸收公众存款；通过网络借贷信息中介、地方各类交易场所、资产管理机构以及私募投资基金等机构融入资金；与其他商业保理企业拆借或变相拆借资金；发放贷款或受托发放贷款；从事高利贷、现金贷、“套路贷”业务活动等。
一些知情人士透露，目前深圳是商业保理机构的注册聚集地，其中不少集中注册地在前海。
记者从深圳市地方金融监督管理局获悉，日前深圳市成立商业保理行业清理规范工作领导小组，深圳地方金融监管局和前海管理局联合设立领导小组办公室，从2020年1月至6月在全市范围内组织开展商业保理行业清理规范工作。
此举措是为规范深圳商业保理企业经营行为
深圳市地方金融监管局解释，此举措是为规范深圳商业保理企业经营行为，细化监督管理措施，有效防控地方金融风险，促进行业规范健康发展。
记者注意到，此次清理规范对象为在深圳市登记注册的名称中含有“保理”字样的企业。
对于这些机构的分类标准上，依据205号文有关要求，将按照经营风险、违法违规情形划分为正常经营、非正常经营和违法违规经营等三类。
重点清理“失联”和“空壳”等经营异常企业
按照官方解释，“非正常经营类”主要是指“失联”和“空壳”等经营异常的企业。其中，“失联”企业是指满足以下条件之一的企业：无法取得联系；在企业登记住所实地排查无法找到；虽然可以联系到企业工作人员，但其不知情也不能联系到企业实际控制人等。
“违法违规经营类”包括但不限于吸收或变相吸收公众存款；通过网络借贷信息中介、地方各类交易场所、资产管理机构以及私募投资基金等机构融入资金；与其他商业保理企业拆借或变相拆借资金；发放贷款或受托发放贷款；从事高利贷、现金贷、“套路贷”业务活动等。
一些知情人士透露，目前深圳是商业保理机构的注册聚集地，其中不少集中注册地在前海。
