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培养投资者理财意识要强调过往

来源:未知 时间:2020-10-29 19:01 浏览量:
培养投资者理财意识要强调过往




     经过一个多月的初赛答题,150位优秀理财师成功晋级2020“银华基金杯”新浪银行理财师大赛个人赛复赛。复赛赛段,以线上视频面试的形式,通过“主题论述”和“开放式演讲”两大环节综合考核选手对市场的了解与洞察、专业知识储备、表达沟通等多方面能力。

  在“主题论述”考核中,选手围绕当下市场热点,就基金、A股、房地产、黄金等投资者广为关注的高热度话题,进行了主题分享,畅谈行业趋势,分享投资方法论。

  一起来看看选手们都有哪些精彩分享!

 

交通银行 彭镜好

  从事银行工作近15年,曾荣获分行十佳客户经理,优秀客户经理,优秀党员,优秀个人,卓越行员等称号。具有丰富理财经验,善于与客户沟通,善于做资产规划及配置。具有中级经济师,黄金交易员,基金从业资格证,国际注册退休规划师,高级茶艺师等证书,是AFP,CPB,FRR持证人,在读中南财经政法大学经济学研究生。发表过2篇知网文章,担任过3本书编委,再报国家课题一篇。

  彭镜好认为,资管新规正解决扭曲的风险收益关系,过去银行理财往往采用刚兑的模式,即无论产品运营如何,银行机构均会按合同约定返还本金和收益,无形中成为了实质上的风险承担方。现在银行理财往往采用自主的模式,由客户自主购买,自担风险,自负盈亏。

  在彭镜好看来,对于客户理财意识培养和破刚兑预期的沟通方面应注意以下几点:1.给客户安全感,要强调“过往”;2.给客户优越感,要强调“过时”;3.给客户参与感,要强调”过程”;4.给客户定制感,要强调”过滤”。

  据悉,大赛由新浪财经和银华基金联合举办,已连续举办四届,大赛致力于为广大银行理财师提供展现专业能力与职业素养的舞台,选拔并表彰符合市场需求的优秀理财师,普及国民理财知识,推动中国理财事业健康繁荣发展。

 
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