开通理财通须保障投资者合法权益
香港金融发展局在「金发良言」撰文表示，完备的投资者保障是理财通开通的基础条件。跨境理财通的前提条件是对投资者合法权益的充分保证，相信是所有持份者的共识。在制度的借鑑方面，由于基金互认制度和理财通同属理财性质产品的联通机制，常被业界用于比较和参考。
文章指出，为确保充分落实对投资者的保护，相信短期内跨境理财通延续基金互认对于投资产品注册成立地点为香港的限制(包括于香港设立的开放式基金型公司，open-ended fund company，「OFC」)，仍是现阶段最切合实际的选择。这将确保跨境理财通从产品范围、投资者资格、销售行为、投资者权益保护和纠纷处理等多方面得以借助并进一步发展两地监管机构的长期合作框架。
丰富的产品选择是理财通规模发展的重要因素。监管机构应考虑如何在保护投资者合法权利的前提下更好地发挥香港的产品多样化优势。业界亦冀理财通能产生规模效应，成为香港金融服务行业的另一个发展引擎。目前各界对于理财通初期产品应为「风险较低、相对简单的投资产品」有普遍共识，比如可以包括香港证监会认可的获分销银行评为中低风险的公募基金等产品；且产品涉及的资产种类和风险程度应多元化。
另外，探索从业人员跨境销售是对于大湾区制度优势的深化发展。相比较「沪港通」、「债券通」这些互联互通的交易机制，财富管理的服务性质需要从业人员与客户更密切接触，从而更好地认识客户，了解客户的投资喜好和风险特征。因此，应乘理财通之东风，探索从业人员的跨境理财通产品销售，既包括香港从业人员在广东、澳门的销售，同样也适用于广东和澳门的从业人员在香港的销售。
金发局指出，近年来在政府和业界的共同努力下，香港的资产管理业态、金融产品的丰富程度、本地和内地及国际投资者的成熟度、投资风格和偏好均与过往大不相同。正如跨境理财通的开通渐行渐近，香港也朝着成为世界级资产管理中心的愿景稳步前行。
